กองทุนเปิดกรุงศรีตราสารเงินเพื่อการเลี้ยงชีพ

ผลการดำเนินงาน

นโยบายการลงทุน

• โครงการมีนโยบายที่จะลงทุนในเงินฝาก และตราสารแห่งหนี้ระยะสั้นซึ่งจะต้องไม่เป็นหุ้นกู้ด้อยสิทธิ หรือตราสารหนี้อื่นที่มีลักษณะด้อยสิทธิในทำนองเดียวกับหุ้นกู้ด้อยสิทธิ หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรือให้ความเห็นชอบให้ลงทุนได้ โดยมีนโยบายหลักดังนี้ 

  1. ลงทุนไม่ต่ำกว่าร้อยละ 70 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ในพันธบัตรรัฐบาล ตั๋วเงินคลัง ตลอดจนตราสารหนี้ที่กระทรวงการคลังเป็นผู้ค้ำประกัน ทั้งนี้ ตราสารหนี้ดังกล่าวต้องมีกำหนดวันชำระหนี้ไม่เกิน 397 วัน นับแต่วันที่ลงทุน 

  2. ลงทุนไม่เกินร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชน ทั้งนี้ ตราสารหนี้ดังกล่าวต้องมีกำหนดวันชำระหนี้ไม่เกิน 397 วัน นับแต่วันที่ลงทุน 

  3. ลงทุนไม่เกินร้อยละ 15 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนใน เงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก แต่ไม่รวมถึงเงินฝากอิสลาม ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตราสารทางการเงินและตราสารหนี้ที่ออกโดยสถาบันการเงิน ทั้งนี้ตราสารหนี้ดังกล่าวต้องมีกำหนดวันชำระหนี้ไม่เกิน 397 วัน นับแต่วันที่ลงทุน 

  4. กองทุนจะดำรงอายุถัวเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก (Portfolio Duration) ในขณะใดๆ ไม่เกิน 92 วัน 

  5. กองทุนจะลงทุนในทรัพย์สินหรือถือครองทรัพย์สินที่มีสภาพคล่องสูงดังต่อไปนี้ ในขณะใดๆ รวมกันไม่น้อยกว่าร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน 
  (5.1) เงินสดสกุลเงินบาท 
  (5.2) เงินฝากสกุลเงินบาทในธนาคารพาณิชย์หรือธนาคารที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น แต่ไม่รวมถึงเงินฝากในบัญชีเงินฝากประจำหรือเงินฝากเพื่อการดำเนินงานของกองทุน 
  (5.3) ตั๋วเงินคลังที่ออกตามกฎหมายว่าด้วยการบริหารหนี้สาธารณะ 
  (5.4) พันธบัตรรัฐบาล และพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย ประเภทอายุไม่เกิน 1 ปี หรือมีอายุคงเหลือไม่เกิน 1 ปี

  6. กองทุนจะลงทุนในตราสารข้างต้น กรณีเป็นการลงทุนใน (1) ตราสารหนี้ (ไม่รวมตราสารภาครัฐไทย) (2) เงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก (ไม่รวมกรณีที่ผู้ออกหรือคู่สัญญาเป็นธนาคารออมสินซึ่งรัฐบาลเป็นประกัน 
  เงินฝากหรือตราสารนั้น) (3) reverse repo หรือ (4) securities lending ต้องมีอันดับความน่าเชื่อถือ (credit rating) อย่างใดอย่างหนึ่ง แล้วแต่กรณี ดังนี้ 
  (6.1) มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ใน 2 อันดับแรกที่ได้มาจากการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระยะสั้น 
  (6.2) มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ใน 3 อันดับแรกที่ได้มาจากการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระยะยาว 
  (6.3) มีอันดับความน่าเชื่อถือที่เทียบเคียงได้กับ 2 อันดับแรกของการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระยะสั้น ตามที่สถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือได้เปรียบเทียบไว้ 

  7. กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non – investment grade) และไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) และตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

  8. ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วย ทั้งนี้ โดยจะคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ
  (8.1)  ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนเลิกกองทุนรวม 
  (8.2)  ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืน หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

  •  ประเภทของหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่จะลงทุนในประเทศ: 

  ส่วนที่ 1 : ตราสาร TS (Transferable Securities) หมายความว่า ตราสารทางการเงินใด ๆ ที่มีคุณสมบัติและหลักเกณฑ์ในการลงทุนที่ครบถ้วนเป็นไปตามประกาศ ได้แก่
  1. ตราสารหนี้ในประเทศ
  1.1 พันธบัตร 
  1.2 ตั๋วเงินคลัง 
  1.3 หุ้นกู้ (ไม่รวมหุ้นกู้แปลงสภาพ หุ้นกู้อนุพันธ์ และตราสาร Basel III) 
  1.4 ตั๋วแลกเงิน 
  1.5 ตั๋วสัญญาใช้เงิน 
  1.6 ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นกู้ 
  1.7 ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่มี Underlying เป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้ 
  1.8 ตราสารหนี้อื่นที่มีลักษณะทำนองเดียวกับตราสารหนี้ตาม 1.1 – 1.7 ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดเพิ่มเติม 
  ส่วนที่ 2 : ทรัพย์สินประเภทหน่วย CIS ของกองทุนรวมตลาดเงินอื่น
  ส่วนที่ 3 : ทรัพย์สินประเภทเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก
  ส่วนที่ 4 : ธุรกรรมประเภทการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (reverse repo)
  ส่วนที่ 5 : ธุรกรรมประเภทการให้ยืมหลักทรัพย์ (securities lending) โดยหลักทรัพย์ที่ให้ยืมเป็นตราสารหนี้

  •  อัตราส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น เพื่อเป็นทรัพย์สินของกองทุนรวมในประเทศ : 

  บริษัทจัดการจะลงทุนหรือมีไว้ซึ่งหลักทรัพย์ หรือทรัพย์สินอื่น ตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ที่ประกาศกำหนดในปัจจุบัน และ/หรือที่แก้ไขเพิ่มเติมในอนาคต เว้นแต่ หลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่มีการกำหนดอัตราส่วนการลงทุนเป็นการเฉพาะดังต่อไปนี้ 

  อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนหรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศแก้ไขเปลี่ยนแปลงอัตราส่วนการลงทุน บริษัทจัดการจะลงทุนให้เป็นไปตามประกาศที่แก้ไขด้วย

  อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามผู้ออกทรัพย์สินหรือคู่สัญญา (single entity limit)

  ประเภททรัพย์สิน	อัตราส่วน (% ของ NAV)
  หน่วย CIS ที่เป็น MMF ในประเทศ	ไม่เกิน 10%

  อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามประเภททรัพย์สิน (product limit)

  ข้อ	ประเภททรัพย์สิน	อัตราส่วน (% ของ NAV)
  1.	ทรัพย์สินดังนี้ 1.1 ตั๋วแลกเงิน หรือตั๋วสัญญาใช้เงิน ที่มีเงื่อนไขห้ามเปลี่ยนมือแต่กองทุนได้ดำเนินการให้มีการรับโอนสิทธิเรียกร้องในตราสารได้ตามวิธีการที่กฎหมายกำหนด หรือมีเงื่อนไขให้กองทุนสามารถขายคืนผู้ออกตราสารได้ 1.2 เงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝากที่มีระยะเวลาการฝากเกิน 12 เดือน 1.3 total SIP ตามข้อ 3 ของส่วนนี้ แต่ไม่รวมถึงตราสารหนี้ที่มีลักษณะครบถ้วนดังนี้ 1.3.1 มีลักษณะตาม 5.1 ของข้อ 5 ในส่วนที่ 1: อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามผู้ออกทรัพย์สินหรือคู่สัญญา (single entity limit) (สำหรับ MMF) ของประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน 1.3.2 มี credit rating อยู่ในระดับต่ำกว่า investment grade หรือไม่มี credit rating	รวมกันไม่เกิน 25%
  2.	หน่วย CIS ที่เป็น MMF ในประเทศ	ไม่เกิน 20%
  3.	total SIP ซึ่งได้แก่ 3.1 ทรัพย์สินตามข้อ 6 (SIP) ในส่วนที่ 1: อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามผู้ออกทรัพย์สินหรือคู่สัญญา (single entity limit) (สำหรับ MMF) ของประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน 3.2 ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อที่ตัวตราสารและ/หรือผู้ออกตราสารที่ต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade/unrated)	รวมกันไม่เกิน 15%

ค่าธรรมเนียม

รายละเอียดการซื้อขาย

เอกสารเพิ่มเติม